банки

Най-щедрите банки с най-ниски показатели на стрес тестовете

Десетте банки, представили се най-зле на стрес тестовете в ЕС, са изплатили близо 20 млрд. евро дивиденти от 2011 насам. Така те са увеличили потенциалното бреме върху облигационерите и данъкоплатците в случай, че фалират, сочи ново проучване.

BRITAIN-BANKING-EXECUTIVE-PAY-BONUS-COMPANY-RBSТри банки не са плащали дивиденти

Анализът е установил, че спасените с държавна намеса Royal Bank of Scotland, Allied Irish Banks и Bank of Ireland са единствените сред 34-те публично търгувани банки на стрес тестовете, които не са изплащали дивиденти през финансовите години 2010-2015, пише „Файненшъл таймс“.

Последните стрес тестове не включваха праг за преминаване, но показаха, че капиталовите нива в две банки – ирландската AIB и италианската Monte dei Paschi di Siena – могат да паднат под регулаторните минимуми при неблагоприятния сценарий.

Una foto di archivio della banca Monte Pashi Siena a Roma. /ANSA/DEMANIO/BONOTTO

Тестовете установиха също, че при този сценарий почти две трети от проверените 51 публични и частни институции рискуват базовия им собствен капитал от първи ред да падне под прага от 10%, обичайно изискван от инвеститорите.

Авторите на изследването твърдят, че тестовете драстично подценяват действителния недостиг на капитал в банките, който според тях може да достигне 900 млрд. евро на базата на пазарни измервания.

В този контекст, те остро критикуват изплащанията на дивиденти, които общо за 34-те банки възлизат на около 170 млрд. евро.

“Да се позволява на зле капитализирани банки да изплащат дивиденти на практика представлява прехвърляне на богатство от държателите на подчинени облигации към акционерите”, пишат авторите.

Те добавят, че ако европейските регулатори бяха последвали примера на своите американски колеги, забранявайки разпределянето на дивиденти от по-слабите банки, то „спестеният ресурс би компенсирал над 50 процента от установения от нас капиталов недостиг към 2016”.

Сред десетте най-зле представили се банки на стрес тестовете има девет публично търгувани. Класацията е направена според техните „напълно натоварени” коефициенти на собствен капитал, тоест такива, вземащи предвид приети, но още невъведени регулации.

Банките отказват да коментират въпроса с дивидентите

Банка Monte dei Paschi е единствената, на която се налага да набира допълнителен капитал.

Barclays е изплатила най-много дивиденти сред десетте най-зле представили се участници в скорошните стрес тестове, като сумата в лири стерлинги се равнява на 6,3 милиарда евро за шестте години.

Следваща по размер на плащанията е Société Générale, с 4,7 млрд. евро. Дори Monte dei Paschi, която се впуска в план за набиране на 5 млрд. евро капитал и продажба на 9 млрд. евро лоши кредити, е изплатила дивиденти в общ размер 164 млн. евро.

банкитеНай-много дивиденти от всички участници в стрес тестовете е разпределила HSBC – еквивалент на близо 40 млрд. евро за шестте години.

Swedbank води класацията за капитализация при неблагоприятния сценарий сред всички големи банки, има едни от най-скромните разпределени дивиденти – само около 7,7 милиона еврова равностойност в шведски крони.

- реклама -